Última atualização: 21 de Maio de 2024

Para depósitos e retiradas de dinheiro.

Política AML da MTech Ventures B.V. contra lavagem de dinheiro  

Introdução: betvivo.com é operado pela MTech Ventures, a qual tem p seu escritório a qual tem sede registrada em Kaya Richard J. Beaujon ZIN Landhuis Joonchl II Curacao.

O objetivo da Política AML: Procuramos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes no betvivo.com. Para isso, é feita a verificação da conta em três etapas para garantir a identidade dos nossos clientes. A razão por detrás disto é provar que os dados da pessoa registada estão corretos e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou utilizados por outra pessoa, o que visa criar o quadro geral para a luta contra o branqueamento de capitais. Também levamos em consideração que dependendo da nacionalidade e origem, da forma de pagamento e da forma de saque, diferentes medidas de segurança devem ser tomadas. betvivo.com também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de BC, incluindo a dedicação dos meios apropriados.

 betvivo.com está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML), de acordo com as diretrizes e conformidade da UE, e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML do betvivo.com foi projetado para estar em conformidade com:

UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais”

UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”

UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização

BE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção do branqueamento de capitais limitação da utilização de numerário

Definição de lavagem de dinheiro:

Lavagem de Dinheiro é entendida como:

● A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal dos bens ou de ajudar qualquer pessoa que esteja envolvida em a prática de tal atividade para evitar as consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa;

● A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, fonte, localização, disposição, movimento ou direitos relativos a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;

● A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo-se, no momento do recebimento, que tais bens foram provenientes de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade;

● Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, encorajar, facilitar e aconselhar a prática de qualquer uma das ações referidas nos pontos anteriores. O branqueamento de capitais será considerado como tal mesmo quando as actividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização da AML para betvivo.com:

De acordo com a legislação AML, a betvivo.com nomeou o “nível mais alto” para a prevenção do BC:

A gestão completa das mudanças na política AML e requisitos de implementação:

Cada mudança importante na política AML do betvivo.com está sujeita à aprovação da administração geral da MTECH VENTURES B.V.

Verificação da primeira etapa:

Cada usuário e cliente pode ser obrigado a concluir a primeira etapa de verificação para retirar. Independentemente da escolha do pagamento, do valor do pagamento, do valor do saque e da nacionalidade do usuário/cliente, pode ser necessário realizar primeiro a verificação da primeira etapa. A verificação da primeira etapa é um documento que pode ser solicitado a ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. Poderá ser necessário preencher as seguintes informações: nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Verificação da segunda etapa:

A verificação da segunda etapa, pode ser exigida por cada usuário que depositar mais de US$ 2.000 (dois mil dólares americanos), sacar mais de US$ 2.000 (dois mil dólares americanos) ou enviar a outro usuário mais de US$ 1.000 (mil dólares americanos). A retirada, gorjeta ou depósito pode ser retida até que a verificação da segunda etapa seja concluída. A verificação da segunda etapa pode levar o usuário ou o cliente para uma subpágina onde pode ser necessário enviar seu ID. O usuário/cliente pode ser solicitado a tirar uma foto de seu documento de identidade ao lado de um pedaço de papel com um número de seis dígitos gerado aleatoriamente. Somente um documento de identidade oficial pode ser usado para verificação de identidade. Dependendo do país, a variedade de documentos de identidade aceitos pode ser diferente. Também pode haver uma verificação eletrônica para fazer se os dados inseridos na verificação da primeira etapa estão corretos. A verificação eletrônica é feita por meio de dois bancos de dados distintos para garantir que as informações fornecidas correspondem ao documento fornecido e ao nome do RG. Caso o teste eletrónico falhe ou não seja possível, o utilizador/cliente deverá enviar a confirmação da sua residência atual. É necessário um certificado de registro do governo ou documento semelhante.

Verificação da terceira etapa:

A verificação da etapa três pode ser exigida por cada usuário que depositar mais de US$ 5.000 (cinco mil dólares americanos), sacar mais de US$ 5.000 (cinco mil dólares americanos) ou enviar a outro usuário mais de US$ 3.000 (três mil dólares americanos). Até que a verificação da etapa três seja concluída, o saque, gorjeta ou depósito poderá ser retido. Para a etapa três, pode ser solicitada a um usuário/cliente uma fonte de riqueza.

Identificação e verificação do cliente (KYC):

A identificação formal dos clientes no momento do estabelecimento de relações comerciais é um elemento vital, tanto para a regulamentação relativa ao branqueamento de capitais como para a política KYC.

Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais:

Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita exibindo seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente poderá ocultar informações para garantir sua privacidade, além de data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, segundo nome e foto.

Observe que todos os quatro cantos do documento de identidade devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além das informações mencionadas acima. Poderemos pedir todos os detalhes, se necessário.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Prova de endereço:

O comprovativo de morada pode ser efetuado através de diferentes verificações eletrónicas, utilizando duas bases de dados distintas. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fornecer a prova manualmente.

Uma conta de luz recente foi enviada para o seu endereço cadastrado, emitida nos últimos três meses, ou um documento oficial do governo que comprove seu estado de residência. Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível. Por exemplo, uma conta de luz, água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Fonte de renda:

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, existe um processo para compreender a fonte da riqueza (SOW).

Exemplos de SOW são:

●      Propriedade de uma empresa

●      Emprego

●      Herança

●      Investimento

●      Família

É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, o funcionário poderá solicitar um documento ou comprovante adicional.

A conta pode ser congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou múltiplas transações nesse valor. Um e-mail será enviado a eles manualmente para passar pelo procedimento acima, e as informações no próprio site.

betvivo.com também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.

O documento básico para a primeira etapa:

O documento básico estará acessível através da página de configuração em betvivo.com. Cada usuário pode ser solicitado a preencher as seguintes informações:

●      Primeiro nome

●      Segundo nome

●      Nacionalidade

●      Género

●      Data de nascimento

O documento será salvo e verificado por uma IA, e um funcionário poderá fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Sanções, Pessoas e Entidades de Interesse Especial, bem como PEPS

O banco de dados www.opensanctions.org é usado para triagem de sanções abertas. O site é um banco de dados global de pessoas e empresas de interesse político, criminal ou econômico. Combina as listas de sanções mais importantes, bases de dados de pessoas politicamente expostas e outras informações públicas num único conjunto de dados de fácil acesso. Ele verifica vazamentos e bancos de dados públicos em busca de possíveis conflitos de interesse e sinais de atividades ilícitas, rastreia conflitos políticos, compara políticas de sanções em todo o mundo e verifica potenciais clientes e parceiros em negociações internacionais. O projeto inclui listas de sanções, listas de políticos, listas de proibições utilizadas em compras governamentais, listas de terroristas conhecidos e outras fontes de dados relevantes para a investigação jornalística e a devida diligência.

Para facilitar a utilização desta base de dados betomets.com criou um script que incorpora o motor de busca OpenSanctions no site. O usuário se inscreverá e poderá ser solicitado a adicionar seu nome, endereço e endereço de e-mail. Antes de passarem para a próxima etapa de verificações, um script extrai seu nome e o verifica no banco de dados para garantir que não seja uma pessoa listada. Se os resultados forem negativos, o cliente poderá não conseguir entrar no site e poderemos informar as autoridades.

betvivo.com também pode ter uma assinatura do namescan.io

Gerenciamento de riscos:

Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do planeta. betvivo.com pode categorizar cada nação em três regiões diferentes de risco.

Região um: Baixo risco

●      Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.

Região dois: risco médio

●      Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas pode ser feita com valores mais baixos de depósito, saque e gorjeta. O primeiro passo pode ser feito normalmente. A segunda etapa pode ser realizada após depositar US$ 1.000 (mil dólares americanos), sacar US$ 1.000 (mil dólares americanos) ou dar uma gorjeta a outro usuário/cliente de US$ 500 (quinhentos dólares americanos). A terceira etapa pode ser realizada após depositar $ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares americanos), sacar $ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares americanos) ou dar uma gorjeta a outro usuário/cliente $ 1.000 (mil dólares americanos). Além disso, os usuários de uma região de baixo risco que trocam criptomoedas por qualquer outra moeda podem ser tratados como usuários/clientes de uma região de médio risco.

Região três: Alto risco

●      Regiões de alto risco podem ser banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente em mudança de um mundo em rápida mudança.

Medições adicionais

Além disso, uma IA é supervisionada pelo responsável pela conformidade AML, que irá procurar qualquer comportamento incomum e reportá-lo imediatamente a um funcionário do betvivo.com.

De acordo com uma experiência geral e baseada em risco, os funcionários humanos podem verificar novamente todas as verificações feitas pela IA ou por outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos modernos e eletrônicos procurará comportamentos incomuns, como depósitos e saques sem sessões de apostas mais longas, tentativas de usar uma conta bancária diferente para depositar e sacar, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e de atividade. , bem como se uma conta for usada por seu proprietário original.

Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para saques que usou para depósitos, para o valor do depósito inicial, para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Avaliação de riscos em toda a empresa

Como parte da sua abordagem baseada no risco, o betvivo.com conduziu uma “avaliação de risco em toda a empresa” (EWRA) de AML para identificar e compreender os riscos específicos do betvivo.com e das suas linhas de negócio. A política de riscos de LBC é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, tais como os serviços que o site oferece. Os Usuários a quem os serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses Usuários, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações, e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação das categorias de risco AML baseia-se na compreensão dos requisitos regulamentares da betvivo.com, nas expectativas regulamentares e nas orientações do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a Internet traz consigo.

A EWRA é reavaliada anualmente.

Monitoramento contínuo de transações

AML-Compliance garante que o “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.

Este monitoramento de transações é realizado em dois níveis:

1) A primeira linha de controle:

betvivo.com trabalha exclusivamente com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes para evitar que a maioria dos depósitos suspeitos em betvivo.com ocorram sem a execução adequada dos procedimentos KYC para o cliente potencial.

2) A segunda linha de controle:

A betvivo.com alerta a sua rede para que qualquer contacto com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar lugar ao exercício da devida diligência nas transações da conta em causa. Esses incluem:

●      Solicitações de realização de movimentações financeiras na conta;

●      ●Solicitações relacionadas a meios de pagamento ou serviços na conta;

Also, the three-step verification with adjusted risk management should provide all necessary information about all customers of betvivo.com at all times.

 Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo responsável pela conformidade AML, que é supervisionado pelo gerente geral.

As transações submetidas ao gestor de suporte ao cliente, possivelmente através do seu Gestor de Compliance, também devem ser sujeitas à devida diligência.

A determinação do carácter invulgar de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), do seu comportamento financeiro e da contraparte da transação..

Um sistema automatizado fará essas verificações, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.

As transações observadas nas contas dos clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (uma vez que não são diretamente justificáveis).

Qualquer funcionário do betvivo.com deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que observe e não pode atribuir a uma atividade legal ou fonte de rendimento conhecida do cliente.

3) A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra AML, o betvivo.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco, a fim de prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.

Caso seja identificada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.

Relatório de transações suspeitas em betvivo.com

Nos seus procedimentos internos, a betvivo.com descreve em termos precisos, para a atenção dos seus colaboradores, quando é necessário reportar e como proceder com tal report.

 Os relatos de transações atípicas são analisados pela equipe de AML de acordo com metodologia precisa e totalmente descrita nos procedimentos internos.

Dependendo do resultado deste exame e com base na informação recolhida, a equipa AML:

●      ● decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017.

●      decidirá se é necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos

As regras AML, incluindo padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da intranet betvivo.com.

Manutenção de registros

Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial.

Os registros de todos os dados das transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término do relacionamento comercial.

Esses dados serão seguros, criptografados e armazenados offline e online.

Treinamento

betvivo.com usa IA avançado e aprendizado de máquina para melhorar ainda mais sua defesa AML.

Além disso, os desenvolvedores treinaram melhor constantemente a IA para evitar falhas de segurança. Um desenvolvedor especializado carrega melhorias constantes.

Ao mesmo tempo, seus funcionários humanos verificarão e supervisionarão a IA a qualquer momento e farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco, para a qual receberão treinamento especial.

O programa de formação e sensibilização reflete-se na sua utilização:

●       Um programa de formação AML obrigatório, de acordo com as mais recentes evoluções regulamentares, para todos os que têm contacto com finançasAcademic

●       Sessões de aprendizagem sobre AML para todos os novos funcionários.

O conteúdo deste programa de formação deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio em que os formandos trabalham e os cargos que ocupam. Estas sessões são ministradas por um especialista em AML que trabalha em MTECH VENTURES B.V.

Auditoria

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as atividades de combate ao branqueamento de capitais.

Segurança de dados

Todos os dados fornecidos por qualquer utilizador/cliente serão mantidos em segurança e não serão vendidos ou cedidos a mais ninguém. Somente se forçado por lei, ou para prevenir a lavagem de dinheiro, os dados poderão ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.

betvivo.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC)

Contate-nos:

Se você tiver alguma dúvida sobre nossa Política AML e KYC, entre em contato conosco por e-mail: [email protected]